欠交、迟报错报存款准备金将被罚!央行营管部发文明确罚金标准

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欠存款准备金的银行应该注意它。如果他们以后欠他们,他们可能会被处以10,000到500,000之间的罚款。

7月22日,中国人民银行业务管理部发布《中国人民银行营业管理部处理存款准备金违法行为暂行办法》(以下简称“《暂行办法》”),对辖区内金融机构非法存款设置具体处罚,并对迟交,错报和其他非法活动。

这是央行财务管理部门管辖范围内的金融机构通知制度实施后,央行于去年12月底发布《关于加强存款准备金管理有关事项的通知》(以下简称“《通知》”)澄清存款储备非法处罚的基调。

这两种存款准备金违规将受到处罚

所谓存款准备金违法行为主要是指两种行为:

首先,金融机构欠存款准备金。维修期内存款准备金账户的日均余额低于法定存款准备金要求,或者存款准备金账户的日末余额低于人民银行规定的存款准备金的每日最低限额。中国。如果上述情况之一发生一次,则存款准备金到期。

另一种是金融机构延迟报告和存款准备金误报的相关材料。《通知》有人澄清说,金融机构推迟报告和误报存款准备金评估的相关规定,导致实际存入存款准备金。发现其被视为欠款一次,相关材料根据逾期报告或误报存款准备金进行评估。对未偿还存款准备金的较重情况处以罚款。

金融机构直接从其业务系统中导出一般存款数据,并将其提交给中央银行的会计数据集中系统(ACS),以防止手动报告数据时出错。同时,运用科技手段提高审计效率,加大异地检查力度和现场检查力度,及时查找存款准备金基数错误,防止实际存款准备金。

《暂行办法》澄清适用金融机构的范围。具体而言,北京银行,北京农村商业银行,北京中关村银行,中信百信银行,北京各农村银行,辖下外资银行,中央银行总行等银行业金融机构均由业务管理部门确定为负责他们的存款准备金。其他银行管理。非银行金融机构包括北京的金融机构,金融租赁公司,汽车金融公司以及由中央银行确定负责其存款准备金管理的金融机构。

欠存款的银行将被处以1至500,000元的罚款。

《暂行办法》制定了管辖范围内金融机构拖欠报告和误报存款准备金等两类违法行为的具体处罚,金融机构分为银行业金融机构和非银行金融机构制定。不同的处罚。标准。

对于存款准备金的违约,《暂行办法》分为四种违法行为:

1.金融机构两年内首次存款准备金,欠款金额在3%以内(含3%),及时补货,不予处罚,采访,警告等,督促金融机构改善存款准备黄金管理。

2,金融机构两年内首次存入存款准备金,欠款超过存款基数的3%,但按时补充,每日累计金额为至少1万元,比例为万分之六。罚款高达20万元。

(三)金融机构在两年内第二次欠存款准备金,并及时补充欠款的,银行业金融机构按照有关规定的下限(20万元)处以罚款;对其他金融机构,应当减轻处罚。

(四)金融机构在两年内第三次欠存款准备金,或者欠款未及时补充的,银行业金融机构按照有关规定处以罚款(50万元);惩罚。

它是基于《通知》的规则。

对于延迟支付和误报存款准备金的处罚,《暂行办法》也分别分为四种违法行为。与默认情况相比,延迟报告和误报的处罚相对较轻:

1.未能在两年内及时报告,误报和纠正的金融机构不会受到惩罚。他们将使用访谈和警告敦促金融机构改善存款准备金管理。

(二)金融机构在两年内第二次推迟报告,误报,纠正的,应当对银行业金融机构的下限(10万元)处以罚款;并减轻对其他金融机构的处罚。

(三)金融机构如果在两年内第三次以上延迟举报或误报,或者有主观意图的,应当向银行业金融机构处以罚款(限额30万元);并对其他金融机构处以罚款。

4,金融机构因外部不可抗力因素未能支付存款准备金或逾期报告或误报存款准备金评估材料,并可提供相关证明的,可以依法免予处罚。

值得注意的是,《通知》和《暂行办法》都使用两年时间限制来描述惩罚标准中的违规数量。在所谓的两年期间,它指的是金融机构从第一次存款准备金违约,两年周期和两年后重新计算之日起的计算。

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欠存款准备金的银行应该注意它。如果他们以后欠他们,他们可能会被处以10,000到500,000之间的罚款。

7月22日,中国人民银行业务管理部发布《中国人民银行营业管理部处理存款准备金违法行为暂行办法》(以下简称“《暂行办法》”),对辖区内金融机构非法存款设置具体处罚,并对迟交,错报和其他非法活动。

这是央行财务管理部门管辖范围内的金融机构通知制度实施后,央行于去年12月底发布《关于加强存款准备金管理有关事项的通知》(以下简称“《通知》”)澄清存款储备非法处罚的基调。

这两种存款准备金违规将受到处罚

所谓存款准备金违法行为主要是指两种行为:

首先,金融机构欠存款准备金。维修期内存款准备金账户的日均余额低于法定存款准备金要求,或者存款准备金账户的日末余额低于人民银行规定的存款准备金的每日最低限额。中国。如果上述情况之一发生一次,则存款准备金到期。

另一种是金融机构延迟报告和存款准备金误报的相关材料。《通知》有人澄清说,金融机构推迟报告和误报存款准备金评估的相关规定,导致实际存入存款准备金。发现其被视为欠款一次,相关材料根据逾期报告或误报存款准备金进行评估。对未偿还存款准备金的较重情况处以罚款。

金融机构直接从其业务系统中导出一般存款数据,并将其提交给中央银行的会计数据集中系统(ACS),以防止手动报告数据时出错。同时,运用科技手段提高审计效率,加大异地检查力度和现场检查力度,及时查找存款准备金基数错误,防止实际存款准备金。

《暂行办法》澄清适用金融机构的范围。具体而言,北京银行,北京农村商业银行,北京中关村银行,中信百信银行,北京各农村银行,辖下外资银行,中央银行总行等银行业金融机构均由业务管理部门确定为负责他们的存款准备金。其他银行管理。非银行金融机构包括北京的金融机构,金融租赁公司,汽车金融公司以及由中央银行确定负责其存款准备金管理的金融机构。

欠存款的银行将被处以1至500,000元的罚款。

《暂行办法》制定了管辖范围内金融机构拖欠报告和误报存款准备金等两类违法行为的具体处罚,金融机构分为银行业金融机构和非银行金融机构制定。不同的处罚。标准。

对于存款准备金的违约,《暂行办法》分为四种违法行为:

1.金融机构两年内首次存款准备金,欠款金额在3%以内(含3%),及时补货,不予处罚,采访,警告等,督促金融机构改善存款准备黄金管理。

2,金融机构两年内首次存入存款准备金,欠款超过存款基数的3%,但按时补充,每日累计金额为至少1万元,比例为万分之六。罚款高达20万元。

(三)金融机构在两年内第二次欠存款准备金,并及时补充欠款的,银行业金融机构按照有关规定的下限(20万元)处以罚款;对其他金融机构,应当减轻处罚。

(四)金融机构在两年内第三次欠存款准备金,或者欠款未及时补充的,银行业金融机构按照有关规定处以罚款(50万元);惩罚。

它是基于《通知》的规则。

对于延迟支付和误报存款准备金的处罚,《暂行办法》也分别分为四种违法行为。与默认情况相比,延迟报告和误报的处罚相对较轻:

1.未能在两年内及时报告,误报和纠正的金融机构不会受到惩罚。他们将使用访谈和警告敦促金融机构改善存款准备金管理。

(二)金融机构在两年内第二次推迟报告,误报,纠正的,应当对银行业金融机构的下限(10万元)处以罚款;并减轻对其他金融机构的处罚。

(三)金融机构如果在两年内第三次以上延迟举报或误报,或者有主观意图的,应当向银行业金融机构处以罚款(限额30万元);并对其他金融机构处以罚款。

4,金融机构因外部不可抗力因素未能支付存款准备金或逾期报告或误报存款准备金评估材料,并可提供相关证明的,可以依法免予处罚。

值得注意的是,《通知》和《暂行办法》都使用两年时间限制来描述惩罚标准中的违规数量。在所谓的两年期间,它指的是金融机构从第一次存款准备金违约,两年周期和两年后重新计算之日起的计算。

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